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3600亿!为什么说这家大银行要破产?狼真的来了又是什么?

2019-12-03 11:06:00     Hongkong香港     1084 次

股价暴跌!


大幅裁员!


业务缩水!


断臂求生!!


对不起,这不是乐视,而是一家大名鼎鼎的宇宙级金融巨头——德意志银行(Deutsche Bank,以下简称德银)!


说起德意志银行,搞金融的人估计都是如雷贯耳。这家成立于1870年、资产总规模达12万亿元的银行,多年占据欧洲第一大行地位,也是德国最具跨国影响力的金融机构。


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然而,历史越辉煌,越是反衬出现状的悲凉。曾几何时,这家金光闪闪的银行,已经跌入了无边的困境之中。


刚刚,一个大消息传来,更是让全世界嗔目结舌:


德意志银行将新兴市场债务衍生品证券投资组合,剥离给高盛集团,这部分证券组合的名义价值约为470亿欧元,约为510亿美元(约3600亿人民币)。


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此举也是德意志银行重组的最新一部分,破产风波也一直困扰德意志银行。这两年,德意志银行这一直在寻求出售资产和证券。


此前,2019年7月7日,德意志银行宣布,计划剥离约2820亿欧元的非核心资产,此举将使其资产负债表缩减五分之一。


在退出股票销售和交易业务之后,今天,德意志银行又进一步将新兴市场债务衍生品证券投资组合剥离卖掉,业务进一步缩小。


不仅如此,德银还启动了一项惨烈的自救计划,裁员1.8万人,砍掉了总人数的六分之一,以节省成本。


念去去,千里烟波,暮霭沉沉楚天阔。当一个个失业的德银员工,流着眼泪离开德银时,他们带走的,不仅是一段属于自己的故事,更是一个德国银行、乃至欧洲银行业的黄金时代。



冰冻三日,非一日之寒!


德银从欧洲银行业的支柱到陷入如今的困境,也绝非一日之寒,而是内外多方面原因共同造成的。


1、从内部看,主要是欧盟的低利率乃至负利率政策,严重影响了德银等欧洲银行的利润,导致他们杠杆高企、盈利下滑,危机重重!


为了提振经济,欧盟长期实行宽松货币政策,利率非常低,这相当于牺牲银行利益去刺激经济,导致银行利差急剧下降,业绩无法提振。


在过剩的货币之下,德银等欧洲银行不得不去搞冒险和投机,将大量的信贷投向了高风险利益,这也使得坏账率大幅度上升。


然而,树不能长到天上去,高杠杆也不可能一直杠上开花。欧洲目前的这种处境,颇为类似美国次贷危机的前期,十分凶险。要知道,高杠杆必然带来高风险!出来混,早晚是要还的!


德国作为欧盟的火车头,也成了欧洲银行业的重灾区。德银危机持续发酵,股价连连下挫,被迫大幅裁员,这只是这场危机的一个缩影而已。


2、从外部看,美国也在蓄意挤压欧盟经济空间,特别对德银,更是不断地挥舞着大棒,罚单不断,几乎成了压垮骆驼的最后一根稻草!


不完全统计,仅仅过去4年,德银就被美国抓住小辫子,一路被罚,加起来超过100亿美元,搞得德银在过去4年中有3年亏损。


2015年4月,德银因涉嫌参与操纵利率,向美国和英国监管机构支付了25亿美元的罚款;


2016年12月,因涉嫌误导投资者出售抵押贷款支持债券,德银与美国司法部达成了72亿美元的和解协议;


2017年1月,德银员工被指帮助俄罗斯富人从俄罗斯转移了100亿美元资金,被罚款4.25亿美元;因涉嫌参与洗钱,被英国金融行为监管局罚款1.63亿美元;


2017年4月,因外汇交易监管不力等,德银遭美联储罚款1.566亿美元;


2018年2月,因操纵伦敦同业拆解利率案,德银被美国罚2.4亿美元;


2018年7月,德银被美国证券交易委员会罚款近7500万美元.......


一个银行的稳健发展,靠的就是自身信用和市场信心。德银本来就“身负内伤”,哪经得起美国这样罚单不断的“七伤拳”不断袭来。事实上,如果不是美国的“绞杀”,德银的财务状况或许正在稳步改善。


当然,苍蝇不叮无缝的蛋,德银也有德银自己的问题,为了“赚钱”,它在很多业务上,打着法律界限的擦边球。


但是美国出手如此之狠,就让人不得不怀疑其居心叵测了。


要知道,一次罚单,就是一次市场信心动荡,就是一次股价暴跌,这种“戴维斯双击”,等于推倒多米诺骨牌,让危机不断蔓延!如果德银真成了“雷曼兄弟第二”,一场飓风或将到来!



或许有人会问:德银自身积累的问题容易理解,但美国如此打击德银,却是为了什么?


要回答这个问题,首先要知道:在当代社会,打击任何国家,从金融层面入手都是捷径。


美国一直把一个联合的欧洲,视为其实现全球霸权的“眼中钉”。而要废掉欧洲的竞争力,最直接而最有效的手段,就是打击其最核心的金融力量。


还记得美国近年来整欧洲的事吗?我们可以看到,每次美国在欧洲挑事,基本上项庄舞剑意在沛公,大都是为了“轰炸欧元”。


第一次,2000年欧元诞生,美国对欧洲出手。此前,欧元没有统一时,大量的欧洲金融资本为了规避风险而涌入美国,使得美国股市极速飙升,出现了世界最大的“泡沫经济”。


2000年,欧元即将横空出世,如果欧元走稳了,欧洲资本就会回流欧元区,美国经济就可能随时陷入股市崩溃、美元大幅度贬值和经济衰退的危险。


为了阻止欧洲金融资本回流,美国在欧洲点燃了战火。那时,真是一片乱象,兵荒马乱!美国开打科索沃,分解了南斯拉夫,造成欧洲资本外逃。


美国这招阴招,直接把欧元干成了弱势货币,一直弱到了今天。


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第二次,2009年,美国发生次贷危机,急需全球资本去接它那房地产烂摊子的盘,这次,又是那么凑巧,穆迪、标普等三大信用评级相继调低希腊主权信用评级。


希腊债务危机于是爆发,然后多米诺骨牌倒塌,欧洲主权债务危机爆发了。欧洲又一次被美国剪了羊毛。


今天,美国又故技重施,全力以赴围剿德国最大商业银行——德意志银行。美国监管机构步步紧逼,开出的一系列巨额罚金,正让德银陷入前所未有的困境。


美国监管机构的十步一杀战略,也让德国痛苦不堪:救,把自己搭上,充满风险。不救,将对德国构成严重威胁。


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所以,看看德国“铁娘子”默克尔这张快要掀桌子的照片,就知道德国对美国步步紧逼的各种“绞杀”,是有多么地恼怒!


要知道,一旦德银的风险爆发,那么,德银手中这数十万亿欧元的衍生品,或将成为欧洲一颗可怕的炸弹。



当今社会,打败一个企业、一个国家最有效的方式是什么?


答案是金融。这也许就是21世纪的战争,没有硝烟,但或更残酷、更血腥,软刀子杀人不见血!


历史总是惊人的相似。德意志银行和德国大众的遭遇,或都说明了一切:现在的国际社会,很大程度上仍然是一个弱肉强食的丛林社会,老虎要吃人,怕是没有用的,必须让自己成为狮子。


对一家企业来说,首先是必须做好自己,不让自己有被苍蝇叮咬的缝隙。要记住,一时烈火烹油式的发展也许并不是最难的,稳健发展、基业长青才是真本事,不能让对手有机可乘。


如果我们对此漠不关心,那些被我们忽略的一场场利益博弈,或有一天会算到我们自己身上来!



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